Wie erstellst du ein Dividenden-Portfolio?
Jeder Investor fängt mal klein an. Ein realistischer und psychologisch wichtiger Startpunkt für viele Neuanleger sind 1.000 €.
1.000 € ist eine runde Summe. Es ist genug Geld, um ein erstes diversifiziertes Portfolio aufzubauen, aber eine Summe, die wahrscheinlich deutlich kleiner ist als das Vermögen, das du eines Tages besitzen möchtest.
Das Investieren mit kleineren Beträgen bringt einige Herausforderungen mit sich. Wir helfen dir dabei, diese zu bewältigen.
1.000 € ist eine runde Summe. Es ist genug Geld, um ein erstes diversifiziertes Portfolio aufzubauen, aber eine Summe, die wahrscheinlich deutlich kleiner ist als das Vermögen, das du eines Tages besitzen möchtest.
Das Investieren mit kleineren Beträgen bringt einige Herausforderungen mit sich. Wir helfen dir dabei, diese zu bewältigen.
Das Wichtigste in Kürze
- Bevor du an einzelne Aktien denkst, definiere dein Ziel: Willst du sofortiges Einkommen oder langfristigen Vermögensaufbau?
- Dank Fractional Shares (Bruchteilen von Aktien) kannst du auch mit kleinem Budget in teure Aktien investieren, da du weniger als eine ganze Aktie kaufen musst.
- Risikostreuung erreichst du, indem du Aktien aus den elf wichtigsten Wirtschaftssektoren wählst oder ETFs nutzt.
Was ist ein Dividenden-Portfolio?
Ein Dividenden-Portfolio ist eine Sammlung aktienbasierter Wertpapiere, die Dividenden zahlen. Das Ziel ist es, gut diversifiziert zu sein und die besten Chancen auf ein regelmäßiges, passives Einkommen zu haben. Es ist völlig okay, Aktien aus anderen Gründen zu besitzen (z. B. reine Wachstumsaktien), aber diese spielen in einem reinen Dividenden-Portfolio keine Hauptrolle.
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Wie du ein Dividenden-Portfolio startest
Ein solches Portfolio ermöglicht es dir, passives Einkommen zu erzielen und langfristig Vermögen aufzubauen. Du kannst deine Strategie für das Dividenden-Portfolio ganz an deine eigenen Ziele anpassen.
Möchtest du ein regelmäßiges monatliches Einkommen? Das erreichst du mit einem Aktienportfolio, bei dem über das Jahr verteilt jeden Monat Dividenden ausgeschüttet werden.
Mit 12 Aktien in deinem Portfolio kannst du beispielsweise sicherstellen, dass jede Aktie ihre Dividende in einem anderen Monat zahlt. Mit 52 Aktien im Portfolio könntest du sogar wöchentliche Auszahlungen erhalten.
Mit den Funktionen Pies und AutoInvest kannst du beim Handel in Deutschland und Europa mühelos ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und deine Investitionen automatisieren. Zudem genießt du die Sicherheit unseres 24/7-Supports, der dir jederzeit zur Seite steht, wenn du Hilfe benötigst.
Du kannst sogar noch einen Schritt weitergehen, indem du die Gewichtung jeder Aktie in deinem Portfolio anpasst, um sicherzustellen, dass deine monatlichen Auszahlungen in etwa gleich hoch sind.
Möchtest du ein regelmäßiges monatliches Einkommen? Das erreichst du mit einem Aktienportfolio, bei dem über das Jahr verteilt jeden Monat Dividenden ausgeschüttet werden.
Mit 12 Aktien in deinem Portfolio kannst du beispielsweise sicherstellen, dass jede Aktie ihre Dividende in einem anderen Monat zahlt. Mit 52 Aktien im Portfolio könntest du sogar wöchentliche Auszahlungen erhalten.
Mit den Funktionen Pies und AutoInvest kannst du beim Handel in Deutschland und Europa mühelos ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und deine Investitionen automatisieren. Zudem genießt du die Sicherheit unseres 24/7-Supports, der dir jederzeit zur Seite steht, wenn du Hilfe benötigst.
Du kannst sogar noch einen Schritt weitergehen, indem du die Gewichtung jeder Aktie in deinem Portfolio anpasst, um sicherzustellen, dass deine monatlichen Auszahlungen in etwa gleich hoch sind.
Beispiel
Angenommen, du investierst in drei Aktien:
• Aktie A zahlt 20 € Dividende im Februar
• Aktie B zahlt 30 € im März
• Aktie C zahlt 40 € im April
Um das monatliche Einkommen auszugleichen, könntest du mehr von Aktie A und weniger von Aktie C kaufen.
• Aktie A zahlt 20 € Dividende im Februar
• Aktie B zahlt 30 € im März
• Aktie C zahlt 40 € im April
Um das monatliche Einkommen auszugleichen, könntest du mehr von Aktie A und weniger von Aktie C kaufen.
Anstatt das Geld als laufendes Einkommen zu nutzen, kannst du es reinvestieren, um den Wert deines Portfolios zu steigern und langfristig Vermögen aufzubauen. Wenn dein Fokus auf langfristigem Wachstum liegt, kannst du der Höhe der Ausschüttungen mehr Bedeutung beimessen. Liegt dein Fokus hingegen auf regelmäßigem Einkommen, kannst du dich stärker auf den Zeitpunkt der Zahlungen konzentrieren.
Ein solides Portfolio mit 1.000 € aufbauen
Eine der ersten Fragen, die du dir stellen wirst: Wie viele Aktien sollte ich in meinem Portfolio haben?
Die beste Antwort ist das KISS-Prinzip: Keep it simple, stupid! (Halt es so einfach wie möglich).
Ein Dividenden-Portfolio mit 1.000 € zu starten, lässt sich hervorragend mit zehn Aktien umsetzen, in die du jeweils durchschnittlich 100 € investierst. Das mag wenig klingen, aber mit zehn Aktien kannst du bereits eine große Vielfalt an Unternehmensgrößen und Risikoprofilen abdecken.
Die beste Antwort ist das KISS-Prinzip: Keep it simple, stupid! (Halt es so einfach wie möglich).
Ein Dividenden-Portfolio mit 1.000 € zu starten, lässt sich hervorragend mit zehn Aktien umsetzen, in die du jeweils durchschnittlich 100 € investierst. Das mag wenig klingen, aber mit zehn Aktien kannst du bereits eine große Vielfalt an Unternehmensgrößen und Risikoprofilen abdecken.
Du musst dir nur Warren Buffetts Berkshire Hathaway ansehen: Auch dort machen die Top-10-Aktien den Großteil des investierten Geldes aus.
Berkshire Hathaways größte Positionen
Quelle: Yahoo! FinanceDenk daran, dass 1.000 € nur dein Startpunkt sind. Das Portfolio durch regelmäßige Einzahlungen und die Wiederanlage von Dividenden im Laufe der Zeit aufzustocken, ist die Grundvoraussetzung für den langfristigen Vermögensaufbau.
Eine Aufteilung von 100 € pro Aktie für das Portfolio klingt einfach genug – aber was ist, wenn eine oder mehrere der Aktien, die du kaufen möchtest, mehr als 100 € kosten?
Eine Aufteilung von 100 € pro Aktie für das Portfolio klingt einfach genug – aber was ist, wenn eine oder mehrere der Aktien, die du kaufen möchtest, mehr als 100 € kosten?
Der Kauf eines breiten Querschnitts bekannter Aktien ist für kleine Portfolios oft eine Herausforderung. Du möchtest vielleicht in Apple investieren, aber wie passt das ins Budget, ohne die Diversifikation zu vernachlässigen?
Nehmen wir Warren Buffetts Berkshire Hathaway als extremes Beispiel – zum Zeitpunkt des Schreibens stieg der Aktienkurs gerade über die Marke von 500.000 $. Schon eine einzige dieser Aktien, geschweige denn neun andere, ist für das Portfolio eines Anfängers viel zu teuer. Dank Fractional Shares (Bruchteilen von Aktien) ist das kein Problem mehr.
Ein Fractional Share ist ein Bruchteil einer Aktie. Der Besitz von Bruchteilen ermöglicht es dir, weniger als eine ganze Aktie eines Unternehmens zu kaufen. Angenommen, du hast 10 € zu investieren. Wie kannst du in Apple investieren, wenn jede Aktie etwa 100 € wert ist? Du kannst 0,1 (ein Zehntel) einer Aktie für 10 € kaufen.
Um zu veranschaulichen, wie Aktienbruchteile für unser theoretisches 1.000-Euro-Portfolio funktionieren können, ist hier ein Beispiel mit fünf bekannten Aktien – einschließlich Apple (AAPL) – für alle, die über eine Investition in Apple nachdenken.
Nehmen wir Warren Buffetts Berkshire Hathaway als extremes Beispiel – zum Zeitpunkt des Schreibens stieg der Aktienkurs gerade über die Marke von 500.000 $. Schon eine einzige dieser Aktien, geschweige denn neun andere, ist für das Portfolio eines Anfängers viel zu teuer. Dank Fractional Shares (Bruchteilen von Aktien) ist das kein Problem mehr.
Ein Fractional Share ist ein Bruchteil einer Aktie. Der Besitz von Bruchteilen ermöglicht es dir, weniger als eine ganze Aktie eines Unternehmens zu kaufen. Angenommen, du hast 10 € zu investieren. Wie kannst du in Apple investieren, wenn jede Aktie etwa 100 € wert ist? Du kannst 0,1 (ein Zehntel) einer Aktie für 10 € kaufen.
Um zu veranschaulichen, wie Aktienbruchteile für unser theoretisches 1.000-Euro-Portfolio funktionieren können, ist hier ein Beispiel mit fünf bekannten Aktien – einschließlich Apple (AAPL) – für alle, die über eine Investition in Apple nachdenken.
Beispiel
• Apple – 1 Aktie = 165 €
• Microsoft – 1 Aktie = 279 €
• Visa – 1 Aktie = 211 €
• McDonald’s – 1 Aktie = 252 €
• Johnson & Johnson – 1 Aktie = 181 €
Der Kauf einer einzigen Aktie dieser fünf Unternehmen würde 1.088 € kosten. Durch die Verwendung von Aktienbruchteilen kannst du das auf weniger als 500 € reduzieren und hast so noch Platz für die nächsten fünf Aktien in deinem 10-Aktien-Portfolio.
• AAPL – 0,6 Anteile = 99,00 €
• MSFT – 0,3 Anteile = 83,70 €
• V – 0,5 Anteile = 105,50 €
• MCD – 0,4 Anteile = 100,80 €
• JNJ – 0,5 Anteile = 90,50 €
• Microsoft – 1 Aktie = 279 €
• Visa – 1 Aktie = 211 €
• McDonald’s – 1 Aktie = 252 €
• Johnson & Johnson – 1 Aktie = 181 €
Der Kauf einer einzigen Aktie dieser fünf Unternehmen würde 1.088 € kosten. Durch die Verwendung von Aktienbruchteilen kannst du das auf weniger als 500 € reduzieren und hast so noch Platz für die nächsten fünf Aktien in deinem 10-Aktien-Portfolio.
• AAPL – 0,6 Anteile = 99,00 €
• MSFT – 0,3 Anteile = 83,70 €
• V – 0,5 Anteile = 105,50 €
• MCD – 0,4 Anteile = 100,80 €
• JNJ – 0,5 Anteile = 90,50 €
Es ist also möglich geworden, in Apple-Aktien sowie in diese anderen großen internationalen Unternehmen an der New York Stock Exchange und Nasdaq zu investieren – und das alles für weit unter 1.000 €. Mit Aktienbruchteilen liegen die Kosten für dieses Teil-Portfolio nun bei nur 479,50 €.
Mit der Trading 212 App ist es sogar noch einfacher. Anstatt die Anzahl der Aktien auszuwählen, wählst du einfach den Betrag, den du investieren möchtest, und die App berechnet automatisch, wie viele Bruchteile das sind. Mit diesem Ansatz kann das Investieren in große amerikanische Unternehmen problemlos aus Europa erfolgen.
Mit der Trading 212 App ist es sogar noch einfacher. Anstatt die Anzahl der Aktien auszuwählen, wählst du einfach den Betrag, den du investieren möchtest, und die App berechnet automatisch, wie viele Bruchteile das sind. Mit diesem Ansatz kann das Investieren in große amerikanische Unternehmen problemlos aus Europa erfolgen.
Aktienbruchteile helfen dir, dein Wunsch-Portfolio an dein Budget anzupassen und ermöglichen es dir, in mehr Unternehmen über verschiedene Länder, Branchen und Handelsinstrumente hinweg zu investieren.
Wie du dein Dividenden-Portfolio ausbalancierst
Balance ist beim Investieren entscheidend. Stelle sicher, dass dein Portfolio nicht zu sehr von einer einzelnen Aktie oder Branche abhängt.
Sektoren
Wenn du dein Risiko über verschiedene Wirtschaftssektoren streust, reduzierst du das Branchenrisiko. Hier sind die elf wichtigsten Sektoren nach GICS-Standard:
- Informationstechnologie
- Gesundheitswesen
- Finanzen
- Zyklische Konsumgüter
- Kommunikationsdienstleistungen
- Industrie
- Basiskonsumgüter
- Energie
- Versorger
- Immobilien
- Materialien
Ein Unternehmen aus jedem Sektor zu finden, ist der ideale Weg, um ein Portfolio gegen wirtschaftliche Schwankungen abzusichern. Wenn Tech-Aktien fallen, könnten beispielsweise Energie- oder Versorger-Aktien steigen.
Dividendenrendite (Dividend Yield)
Ein einfacher Weg, das Risiko zu streuen, ist die Wahl von Aktien mit unterschiedlich hohen Dividendenrenditen. Die Rendite korreliert oft mit dem Risiko. Das liegt daran, dass risikoreichere Unternehmen in der Regel höhere Renditen bieten müssen, um Investoren für das höhere Risiko zu entschädigen, verglichen mit sichereren Unternehmen.
Dein Portfolio mit Aktien extrem hoher Rendite zu fluten, bedeutet, es mit Risiko zu fluten. Auf der anderen Seite wird ein Portfolio mit sehr niedrigen Renditen keine beeindruckenden Erträge liefern.
Eine Strategie ist es, eine Basis aus Aktien mit niedrigerer Rendite (für Sicherheit) zu haben, ergänzt durch eine kleine Beimischung von Aktien mit höherer Rendite (für das Potenzial). Mit der Trading 212 App kannst du die Gewichtung jeder Aktie in deinem deutschen Handelskonto mithilfe von Pies genau festlegen.
Dein Portfolio mit Aktien extrem hoher Rendite zu fluten, bedeutet, es mit Risiko zu fluten. Auf der anderen Seite wird ein Portfolio mit sehr niedrigen Renditen keine beeindruckenden Erträge liefern.
Eine Strategie ist es, eine Basis aus Aktien mit niedrigerer Rendite (für Sicherheit) zu haben, ergänzt durch eine kleine Beimischung von Aktien mit höherer Rendite (für das Potenzial). Mit der Trading 212 App kannst du die Gewichtung jeder Aktie in deinem deutschen Handelskonto mithilfe von Pies genau festlegen.
Erstellen eines Dividenden-Portfolios mit ETFs
Eine Möglichkeit, die Diversifikation deines Einsteiger-Portfolios massiv zu steigern, ist das Hinzufügen eines Index-ETFs oder Indexfonds.
Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Korb von Aktien, der an einer Börse gehandelt wird, als wäre er eine einzelne Aktie. Es ist ein großartiger Weg, um in viele verschiedene Aktien gleichzeitig zu investieren – mit eingebauter Diversifikation.
Wenn du hauptsächlich in amerikanische Unternehmen investierst, könntest du einen ETF wählen, der auf dem S&P 500 basiert. Wenn du in Europa investierst, wäre vielleicht der Euro Stoxx 600 passend.
Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Korb von Aktien, der an einer Börse gehandelt wird, als wäre er eine einzelne Aktie. Es ist ein großartiger Weg, um in viele verschiedene Aktien gleichzeitig zu investieren – mit eingebauter Diversifikation.
Wenn du hauptsächlich in amerikanische Unternehmen investierst, könntest du einen ETF wählen, der auf dem S&P 500 basiert. Wenn du in Europa investierst, wäre vielleicht der Euro Stoxx 600 passend.
Wie du dein Dividenden-Portfolio mit Trading 212 wachsen lässt
Um deinem Portfolio beim Wachsen zu helfen, kannst du die erhaltenen Dividenden reinvestieren. Das gibt dir mehr Aktienanteile, aus denen du höhere zukünftige Auszahlungen erhältst. Du kannst zum Beispiel über die Trading 212 App in Apple investieren und Dividenden automatisch reinvestieren lassen. Das funktioniert mit Pies und AutoInvest. Du kannst die Apple-Aktie als prozentuale Gewichtung in ein „Pie“ aufnehmen und diesem Pie jeden Monat automatisch Geld hinzufügen. Regelmäßige Einzahlungen in dein Portfolio sind entscheidend, besonders wenn du langfristig investierst. Für dein 1.000-Euro-Portfolio wären z. B. 100 € pro Monat ein guter Start.
Zusammenfassung
Es gibt verschiedene Wege, wie du ein Dividenden-Portfolio starten kannst. Ein Weg ist, in zehn verschiedene Aktien zu investieren (ein Mix aus großen und kleinen Firmen). Ein anderer Weg ist eine Mischung aus Einzelaktien und ETFs. Und wieder ein anderer Weg ist das Nutzen von Aktienbruchteilen (Fractional Shares).
Egal welche Methode du wählst, das Wichtigste ist, dass du anfängst – und zwar auf eine Weise, die am besten zu deinen Zielen und Bedürfnissen passt.
Egal welche Methode du wählst, das Wichtigste ist, dass du anfängst – und zwar auf eine Weise, die am besten zu deinen Zielen und Bedürfnissen passt.
Häufig gestellte Fragen
F: Wie richte ich ein Dividenden-Portfolio ein?
Um ein Dividenden-Portfolio einzurichten, musst du ein Depot eröffnen, die Aktien oder ETFs auswählen, in die du investieren möchtest, und einen regelmäßigen Investitionsplan aufstellen. Trading 212 bietet eine große Auswahl an Deutschen, US-amerikanischen und globalen Handelsinstrumenten an, in die du investieren kannst – inklusive der Möglichkeit, Aktienbruchteile (Fractional Shares) zu nutzen.
F: Wie beginne ich ein Dividenden-Portfolio?
Es gibt ein paar Dinge, die du beachten solltest, wenn du ein Dividenden-Portfolio startest. Erstens ist es wichtig, Aktien zu wählen, die eine Historie von Dividendenzahlungen vorweisen können. Bei diesen Aktien ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass sie auch in Zukunft zahlen. Zweitens ist es wichtig, dein Portfolio zu diversifizieren (breit zu streuen). Diversifikation hilft, das Risiko zu senken und sicherzustellen, dass du nicht zu stark in eine einzelne Aktie investiert bist. Schließlich ist es wichtig, dein Portfolio regelmäßig zu überwachen.
F: Mit wie vielen Dividendenaktien sollte ich starten?
Es gibt keine feste Regel, mit wie vielen Dividendenaktien du ein Portfolio starten solltest, aber ein guter Startpunkt ist, mindestens zehn anzustreben. Das gibt dir eine gute Mischung aus verschiedenen Unternehmen und Sektoren und hilft, dein Risiko zu streuen. Natürlich hängt die Anzahl der Aktien, die du letztendlich hältst, von deinen Anlagezielen und deiner Risikotoleranz ab.
F: Wie baue ich ein Portfolio für Dividenden-Einkommen auf?
Eine beliebte Methode ist es, mit einem kleinen Portfolio aus hochverzinslichen Aktien zu beginnen. Dies kann eine solide Grundlage für künftiges Wachstum bieten und dir helfen, schnell ein nennenswertes Einkommen aus Dividenden zu erzielen. Eine andere Option ist, sich auf den Aufbau eines breit diversifizierten Portfolios zu konzentrieren, das Aktien mit moderater Rendite bietet. Dieser Ansatz kann helfen, das Risiko zu senken und einen stetigeren Einkommensstrom zu gewährleisten.
